Lãnh đạo BIDV bị truy trách nhiệm về khoản vay 4.700 tỷ của ông Danh

Chiều 12/1, để làm rõ nghĩa vụ của các lãnh đạo và cán bộ nhà băng BIDV trong việc duyệt y cho các công ty của ông Phạm Công Danh (cựu chủ toạ HĐQT VNCB, giám đốc điều hành Tập đoàn Thiên Thanh) vay 4.700 tỷ đồng, HĐXX và VKS tuần tự thẩm vấn các bị cáo và những người liên can .

Tuy nhiên, n hiều cán bộ và những người can dự thuộc BIDV vắng mặt, trong đó có ông Trần Lục Lang (Phó giám đốc BIDV).

Đại diện VKS cho biết, sẽ xem xét nếu ông Lang không phải trường hợp được vắng mặt vì lý do bất khả kháng cần triệu tập bằng được. Còn c hủ tọa Phạm Lương Toản cho hay sẽ ký giấy triệu tập lần ba, nếu những người này vẫn không có mặt sẽ vận dụng biện pháp nghiêm khắc hơn.

Trườc đó, toà cũng triệu tập ông Trần Bắc Hà (cựu chủ toạ HĐQT BIDV) nhưng ông này có đơn xin không tham dự phiên nắp hố ga toà vì đang điều trị ung thư gan ở nước ngoài.

Đại diện VKS thẩm vấn người can dự. Ảnh: Quỳnh Trần.

Theo kết tội, giữa năm 2013, đ ể có tiền tăng vốn điều lệ theo phương án tái cơ cấu VNCB, ông Danh đặt vấn đề với lãnh đạo BIDV gồm ông Đoàn Ánh Sáng và Trần Lục Lang (hai phó tổng giám đốc đảm nhận Ban khách hàng doanh nghiệp và đảm đương ban quản lý rủi ro) vay 4.700 tỷ đồng. Vì được ông Danh cam kết bảo đảm các khoản vay bằng tiền tài VNCB gửi tại BIDV nên lãnh đạo nhà băng duyệt cho vay.

Cơ quan điều tra xác định nhiều lãnh đạo, viên chức của BIDV sai phạm trong việc cho các công ty của ông Danh vay, chỉ soát, giám định đánh giá tính hiệu quả của phương song thoát nước án kinh doanh dựa trên hồ sơ khống. Sai phạm này không gây thiệt hại cho nhà băng, song gián tiếp giúp ông Danh rút tiền tài VNCB và gây thiệt hại hơn 2.550 tỷ đồng.

can hệ vụ việc, ông Hoàng Long Hà, Nguyễn Ngọc Sơn và Nguyễn Vũ Bảo (là lãnh đạo và cán bộ BIDV Chi nhánh Gia Định) bị cho là đã cố ý làm trái quy định, giúp sức cho ông Danh trong việc giải ngân khoản vay 430 tỷ đồng.

Cán bộ Ngân hàng BIDV đổ lỗi cho nhau

đáp HĐXX về việc gặp gỡ và đồng ý duyệt y cho các công ty của ông Danh vay như thế nào, ông Đoàn Ánh Sáng (Phó giám đốc điều hành khác của BIDV) cho biết, nhiều lần ông Danh và cấp dưới Phan Thành Mai đến đặt vấn đề vay tiền, nhưng không phải với nhân cách cá nhân mà gặp lãnh đạo nhà băng.

"Việc đồng ý cho các công ty của ông Danh vay là thống nhất trên cơ sở chủ trương, vì VNCB tham dự vào chuỗi liên kết bốn bên với BIDV. Lúc đó ông Danh cho biết muốn giới thiệu các đối tác của mình sang BIDV để vay tiền", ông Sáng nói như trong cáo trạng.

Phó tổng giám đốc BIDV Đoàn Ánh Sáng. Ảnh: Hải Duyên.

dự thẩm vấn Phó tổng giám đốc BIDV , đại diện VKS tiếp chuyện truy nghĩa vụ trong việc phê duyệt 12 khoản vay. Ông Sáng vẫn khẳng định "cho vay như thế nào do các chi nhánh thực hành theo quy trình". " Nhiệm vụ của tôi là khởi động chủ trương cho vay với điều kiện là có tài sản bảo đảm theo quy định, chứ tôi không cầm bất cứ hồ sơ hay tài sản vắt nào", ông Sáng nói.

Lãnh đạo các chi nhánh đã giải ngân cho 12 công ty của ông Danh lần lượt được gọi lên thẩm vấn. Trong đó, có người nhấn đã chủ quan khi chỉ phê duyệt trên hồ sơ mà không đi soát thực tiễn vì tin cẩn "hồ sơ đã được hội sở duyệt y". Về việc này, họ cho rằng lãnh đạo trụ sở cũng có bổn phận.

Cũng xung quanh khoản vay này, HĐXX đặt câu hỏi với ông Trần Hoài Lâm (cán bộ BIDV thuộc nhóm đảm đang tương trợ chi nhánh thuộc địa bàn TP HCM). Ông này c ho biết khi thực hành chỉ đạo của cấp trên, đã đề xuất chủ trương cấp tín dụng cho 12 doanh nghiệp do VNCB giới thiệu. "T hời gian vay ngắn nên việc cấp gói tín dụng này hiệp với quy định của BIDV", ông Lâm đáp.

Theo toà, Ngân hàng Nhà nước có quy chế 1627 về việc cho vay phải có đủ 5 điều kiện, trong đó điều kiện mấu chốt là có phương án kinh doanh. Tuy nhiên, phía BIDV khi cho vay không biết khách hàng là ai, phương án trả nợ chưa thẩm định thực tại, phương án kinh doanh chưa có.

"Như vậy có đúng không?", chủ tọa chất vấn nhưng ông Lâm không trả lời mà nói "xin rút kinh nghiệm".

Nhiều cán bộ của BIDV vi phạm

HĐXX sau đó hỏi bà Nguyễn Thị Phương (Giám đốc Ban Pháp chế của BIDV, đại diện cho BIDV) có ý kiến gì về kết luận giám định của Ngân hàng quốc gia đối với những người cho ông Danh vay 4.700 tỷ đồng là "có hành vi vi phạm cho vay nhưng không gây thiệt hại".

Bà Phương nói những cá nhân chủ nghĩa này "có sơ sót chứ không phải là vi phạm trọng yếu" và BIDV kỷ luật những người liên tưởng". Theo quy trình, các lãnh đạo và cán bộ BIDV đã thực hành đầy đủ và đúng với các quy định của luật pháp, quy định về cho vay của BIDV cùng quy chế 1627 của Ngân hàng quốc gia.

VKS cũng đặt câu hỏi: "BIDV nghĩ thế nào khi ông Danh đã dùng tiền phạm tội mà có (rút trái phép từ VNCB) để đảm bảo cho khoản vay 4.700 tỷ đồng tại BIDV, và số tiền này cần phải thu hồi để khắc phục hậu quả?".

Đại diện BIDV cho rằng không biết tiền ông Danh đem bảo bảo có nguồn cội từ đâu.

Ông Phạm Công Danh. Ảnh: Quỳnh Trần.

chấm dứt phiên làm việc, HĐXX cho biết mai sau tòa tiếp làm rõ sự thực khách quan trong việc cấp tín dụng khoản vay 4.700 tỷ đồng cho các công ty của ông Danh. Chủ toạ lưu ý tuốt tuột những người can dự phải có mặt.

Trong tuổi tham gia tái cơ cấu VNCB, để có tiền chi coi ngó khách hàng, trả nợ… ông Danh chỉ đạo cấp dưới sử dụng 29 lượt pháp nhân các công ty do mình thành lập hoặc đi mượn để lập hiệp đồng vay khống tiền của các Ngân hàng Sacombank, BIDV, TPBank. Do những công ty này không hoạt động kinh dinh, ông Danh cam kết dùng tiền của VNCB để bảo đảm cho các khoản vay, dẫn đến thất thoát hơn 6.000 tỷ đồng. Trong đó, ông Trầm Bê bị buộc tội giúp ông Danh rút trái phép 1.800 tỷ đồng của VNCB. Nhóm bị cáo thuộc nhà băng BIDV gián tiếp gây thiệt hại cho VNCB 2.550 tỷ đồng, số thiệt hại còn lại do người của TPBank giúp sức ông Danh gây ra. Ngoài ra, trong thời kì điều hành VNCB, ông Danh và tòng phạm còn thực hiện nhiều hành vi sai phạm gây thiệt hại số tiền 9.000 tỷ đồng của ngân hàng này. Vụ việc được đưa ra xét xử trong giai đoạn đầu của vụ án. Năm ngoái ông bị TAND Cấp cao tại TP HCM giữ nguyên mức án 30 năm tù, buộc cùng người liên đới đền bù số tiền thất thoát.

Hải Duyên